
投資入門 EP3『美股vs台股,為何美股比較好?』
當我們明確知道複利的重要性之後,接下來就是市場的選擇了!
我們很常聽到一句話,『選擇比努力更重要!』
好的標的固然可以幫你賺錢,但當整體經濟造成股市下跌的時候,
你能不能持續『安心的睡覺』才是最重要的!
美股選擇比較多,且能找到自己熟悉的股票!
美股有超過8000檔,
台股根據最新統計只有1699檔,
在數量上美股的數量是台股的7至8倍。
若我們挑選前1%的好公司,
那美股好公司的機率會比台股高很多!
舉例來說,
小明一早起來,拿起「蘋果」的手機看天氣,
穿上「Nike」球鞋去買一杯「星巴克」咖啡,
開著「福特」汽車去「好市多」採買生活用品,
中午找朋友一起去吃「麥當勞」,
吃飽後再去看場「迪士尼」的電影,
回家後在「Facebook」上,
跟朋友用「BOOKING.com」找便宜住宿,
發現「W hotel」正在大特價,
用「VISA」金融卡立刻訂房後,
肚子餓了叫「達美樂」搭「百事可樂」當宵夜,
吃飽後用「高露潔」的牙膏刷牙,
睡前在「亞馬遜」上找要送給朋友的生日禮物,
最後看個「Netflix」影集直到睡著,
就這樣結束了美好的一天。

根據上述的例子,
你會發現其實大部分都是我們認識的公司,
而這些公司的服務跟產品也都是我們所熟悉的,
所以不用什麼特別的專長,也可以找到喜歡的公司做投資。
↓↓↓ < 如何投資喜歡的公司 > ↓↓↓

美股投資門檻低,誰都可以輕鬆入場!
台股的交易單位以『張』為主,1張=1,000股。
若我們以台積電為例,
在台股買台積電要準備約30萬才能買到一張。
而美股的交易單位是以『股』為主,
是可以一股一股的慢慢購入,100股=1張。
依台積電在美股市場的價格,約在53美金左右,
也就是成為台積電的股東只要1,590元左右!

所以美股讓我們可以用更少的資金,
也可以更早開始參與股票的分潤,
如果是小資金的慢慢參與市場,
也可以降低投資新手一下要投入一大筆錢的緊張感。
對於小資族而言,也更能『提早開始累積資產』並享受『複利』的效果。
美股有很多『股息持續成長』的好公司!
什麼是『 股息 』?
最簡單的定義就是『 股息是股東(投資人)可以從公司取得的一種回報。』
而股息分成兩類如下:
(一)現金股利:公司向股東支付資本回報(現金的回報)。
(二)股票股利:公司贈送新的『股份』的方式,代替支付現金股利。
股票股利在長期投資來說,
是公司給予股東獲取更大回報的機會,
當你投資到好的公司,
會希望公司及股票的價值也持續上升,
而持續領取股票股利,
『複利效應 』就會把錢越滾越大。
所以對一間公司而言,股息要能夠年年增長,
代表公司必須穩定獲利、並有足夠的現金流量,
在美股當中有各種產業的『好股票』,
有很多好公司的股息是會逐年成長的。
『投資美股,可以想成是跟著好的企業持續長大!』
下圖我們可以看到…
可口可樂 ( 股票代碼:KO ) 及 3M公司 ( 股票代碼:MMM)
兩家公司的 Dividend Growth (股息連續成長),
可口可樂的股息連續成長了 57 年 !
3M公司的股息則連續成長了 61 年 !


下圖為AT&T ( 股票代碼: T ),
為美國最大固網電話與行動電話服務商,
這間公司的角色,相似於台灣的中華電信。
而這間公司不僅僅是股息連續成長了 35年!
Dividend Yield (現金殖利率)更是有很不錯的 5.59%!

(註:以上為數據分享,無推介買賣之意,投資人須自負交易風險)
什麼是『 現金殖利率 』?
簡單來說,
就是把一筆錢長期投入股市,每年能拿回的利息。
但要特別注意的是,
『現金殖利率』不等於股票的「投資報酬率」。
現金殖利率多少比較好?
銀行的定存利率大約在1%左右,
而外幣美金定存利率約在2~3%
Mr.RT 認為現金殖利率至少要超過4%以上會比較理想!
選對券商,美股交易免手續費!
台股的交易為『交易金額的百分比計價』,
所以投資的金額越高,付出的手續費就會越高!
美股目前有幾間券商是『交易免手續費』的!
1. TD Ameritrade (德美利證券)
2. Charles Schwab (嘉信證券)
3. Firstrade (第一證券)
每一筆交易產生的費用都是成本,
若能降低下單成本,對投資人而言只有好處!
投資美股,可能有的擔憂?
(一)交易時間的不同
美國交易時間:
夏令的時間為21:30~04:00,冬令時間為22:30~05:00。
依照 Mr.RT 倡導的價值投資來說,
我們可以利用券商的『預掛訂單功能』,
可以預設開盤前以想要的價格買進或賣出,
只要設定好了就可以安心睡覺了。
(二)語言不通
如果你的英文能力是好的,
對於投資美股是有幫助的,
因為能了解到更多的資訊,
或更深入研究喜歡公司的財報。
而許多券商都有完整的中文介面,
也有中文流利的客服人員,
如果你是希望長期投資,利用複利效應獲利的話,英文就不是必要的技能。
(三)美股沒有漲跌幅限制
台股的部分,漲跌幅度的上限為10%
也就是最多一天上漲10%,或是下跌10%。
在美股是沒有所謂的漲跌幅限制的,
也就是說你可能一天漲了30%以上,也可能下跌30%以上。
美股所採用的是『熔斷機制』。
熔斷機制的原理類似於保險絲的概念,
若跌幅過高,會直接暫停交易數分鐘,
並且分階段進行,若下跌超過20%,當天會直接終止交易。

(四)美股交易稅制
如果你不具有美國國籍,
買進賣出的『 資本利得 』,是不需要被美國政府課稅。
股息所得的30%,需繳交給美國政府的稅金,
美國券商會在公司配息後收取30%,
我們實際領到的是股息配發的70%。
很多人會很心痛好像少賺了30%的感覺,
讓達人來跟你分享為何不心痛呢?
投資美股需要被台灣課稅嗎?

簡單來說,我們的境外收入必須超過670萬才需要申報海外所得最低稅負!
你需要的是開始行動!
當我們知道原來美股就在我們的身邊,
同時投資美股有那麼多的好處的時候,
我們剩下的其實就是『開始行動』而已!
↓↓↓ < 投資美股的第一步! > ↓↓↓

延伸閱讀
投資入門 EP1『新手投資的4大迷思?』
投資入門 EP2『為何要投資?』
投資入門 EP4『6個不賠錢的投資心態?』
投資入門 EP5 『投資100%不輸錢的秘密!』
漁夫與商人的故事》你會如何選擇你的人生?
不懂『財務自由』?你將一輩子工作到老死!
後記
其實台股跟美股各有優缺點,
Mr.RT只有投資美股的原因在於,
可以直接的投資我喜歡的公司。
舉例來說,我本身很愛看電影,
迪士尼的電影幾乎都沒有缺席,
這時我就會想…我常常花錢在迪士尼在上面,
為何不讓迪士尼幫我賺錢呢?
於是當我成為迪士尼的股東的時候…
就算漫威電影我買不到票,我心情都是開心的~
很感謝你耐心地閱讀完整篇文章,
希望我的文章能幫到你。
有任何問題歡迎在底下留言~
如果喜歡我的文章~
幫我拍拍按讚~並分享給需要的人~
有什麼想了解的主題也可以在底下留言告訴我~
95 Comments
lulu
2020-03-13 at 上午 11:05其實我也是一直考慮美股和台股,哪個比較適合我做投資,但讀到這篇文章,發現好像美股沒有離我們生活這麼遙遠,我決定要開始買美股了,謝謝版主,分析得很仔細。
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 7:16加油!可以投資自己喜歡的公司真的是最棒的!
Leticia
2020-03-13 at 下午 12:50分析都很詳細,這樣比較知道要往那個方向找標的物,謝謝你的分享
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 7:17其實最好的標的就在你的生活中!
Wendy
2020-03-13 at 下午 1:45看來投資選對公司看來還要做一番功課呢!感謝詳細分享
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 7:17可以先從你正在使用的產品開始下手!
更能找到好公司喔!
Joyce
2020-03-13 at 下午 7:48那堂課我看了有興趣欸
謝謝分享!
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 8:01很開心能幫上你~
能找到好的學習環境真的很棒~
有任何問題隨時可以問我喔!
dio
2020-03-13 at 下午 8:03投資美股的好處真的很多,感謝版主提供的資訊。
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 8:39歡迎加入買好公司的行列~
愛比
2020-03-15 at 上午 8:45美股真的好多我們熟悉的品牌/公司,成為自己喜歡的公司的股東、讓它幫我們賺錢,原來不是那麼遙不可及的事情啊~
Mr.RT
2020-03-15 at 下午 6:20對啊~當我開始學投資的時候也很訝異~
讓我們一起加油~
Jiarong
2020-03-13 at 下午 8:05開頭的故事還不錯欸,哈哈哈,身邊真的都是美股的公司
謝謝版主詳細整理
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 8:40身邊都是好公司呢!
如果我們都是股東的話~
走到哪裡都有風~
買什麼都有股息可以領就更好了!
Chloe
2020-03-13 at 下午 8:21開頭舉的例太貼切了啦!真的生活處處是美股😂😂
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 8:41對啊!與其只有消費~不如我們參與這些好公司的獲利~
Williams
2020-03-13 at 下午 8:35美國的公司太多在日常生活中了,趁現在大跌進去撿便宜好像不錯喔,感謝老師分享交易方式。
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 8:46現在有很多好的買入點,
但建議先做好學習後再考慮進場,
買入我們懂的東西才會更安全的賺錢喔!
alan
2020-03-13 at 下午 8:52有推薦的美股交易券商嗎?所以美股交易真的很簡單嗎?
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 9:16我本人目前用TD!介面簡單好用~
美股交易真的非常簡單~
但投資理財要有正確才可以安全的投資喔!
yun
2020-03-13 at 下午 9:22真是一篇少數可以把美股跟台股做很詳細分析的好文~ 話說你特別用圖像化方式講解,真的簡單易懂! 推推這篇文章~
希望下次還可以看到其他投資文章~ 🙂
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 9:29我會持續努力的!
大部分都圖都是我自己親手做的~
希望投資不要只有死板板的
也可以美美的啊~
G理小姐&Sam先生投資理財
2020-03-13 at 下午 10:40感謝版主這篇文章 解惑我所有的疑問‼️‼️
版主用心的圖超美,文章也超用心的,真的有幫助到我!
Mr.RT
2020-03-13 at 下午 10:47也感謝你的觀看~
很開心能幫上你的忙!
時昔子
2020-03-13 at 下午 11:48看完你說,我也覺得好像美股比較好,因為我是在香港的,港股都太貴了,如果投資美股的話,入門比較低,而且比較好作分散投資,謝謝分㐔木
Mr.RT
2020-03-14 at 上午 8:51港股在這一陣子也掉下來很多,
但我覺得如果能投資在自己喜歡的公司上,
投資時能夠安心睡覺是最重要的!
toby
2020-03-14 at 上午 12:21斷熔這禮拜出現好多次!真的是見證奇蹟了
Mr.RT
2020-03-14 at 上午 8:52對啊XD真的是見證歷史的一刻!
但這同時也代表做價值投資的人,
可以準備開始撿便宜大採購了~
Roger
2020-03-14 at 上午 12:30最近都有買美股跟台股 不過原本還在想要專注在哪個市場 現場看完這篇大概有個方向了
Mr.RT
2020-03-14 at 上午 8:53買在自己喜歡且了解的最重要!
重點是當股價下跌的時候,
你報的股票還能不能讓你安心睡覺~
Kate
2020-03-14 at 上午 12:32對於美股很有興趣~感謝你的分析,讓我有更多的了解^^對於要不要課稅的圖也解釋得很清楚!真棒!
Mr.RT
2020-03-14 at 上午 8:56很開心能幫上你的忙~
未來也會持續產出更有質感的文章的!
ChenTzuchi
2020-03-14 at 上午 1:52感謝版主詳細的介紹!對投資超不了解的!還好有這篇!
Mr.RT
2020-03-14 at 上午 8:57歡迎持續關注~
我會慢慢整理出很多有用的資訊的喔!
eric kuo
2020-03-14 at 上午 4:50以前總是覺得美股離我們好遠,看完介紹後沒想到其實並不遠,在台灣就可以操作,操作美股需要外幣帳戶嗎?所有買賣會以此帳戶為主?交易金額是美金所以會有匯率的考量嗎?
Mr.RT
2020-03-14 at 上午 9:00買賣美股在台灣需要有一個外幣帳戶,
交易是使用你所申請的券商為主,
交易金額是以美金為主,
看你投資的方式~
Mr.RT本人是以定期定額的方式在投資,
所以平均下來就不會差那麼多。
Angelica
2020-03-14 at 上午 4:55分析的好仔細,最佳才剛購入巴菲特的書想要好好研究!
版主有其他推薦的相關書籍嗎?
Mr.RT
2020-03-14 at 上午 9:01有的!再請您盡請期待!
我會整理書更多有用的書籍分享給大家~
DR.lan
2020-03-14 at 上午 9:13有些美股的股價都高過台灣了哈哈
Mr.RT
2020-03-14 at 上午 9:20對啊!所以這波病毒風波
會把很多的好股票變得很便宜!
是一個財富重新分配的好機會喔!
maple
2020-03-14 at 上午 10:37整理得很好椰~
我最近也在想要不要投資美股
看到你的分析
我想我可以大的行動了
謝謝分享
Mr.RT
2020-03-14 at 下午 5:39行動就對了~有任何問題都歡迎回來問我喔!
YYTV許洋洋媽媽說
2020-03-14 at 上午 11:09版主這篇分析美股和台股很詳細
原來數量上美股的數量是台股的7至8倍!
對於初學投資者很有用!
Mr.RT
2020-03-14 at 下午 5:40感恩閱讀~
我分享的目的就是希望每個人都能懂投資的好處喔!
班老大
2020-03-14 at 下午 5:02簡單易懂的美股資訊,且美股充滿我們的生活當中,的確適合台灣人投入一部分資金投資!
Mr.RT
2020-03-14 at 下午 5:41做好資產配置是最重要的~
都可以投資我們熟悉的知識圈跟喜歡的公司!
雞丁
2020-03-14 at 下午 8:04感覺美股比較貼近生活化,台股反而有一種陌生的感覺。明明應該相反才對哈哈哈。
Mr.RT
2020-03-14 at 下午 10:52當初我也是這樣以為!
沒想到美股其實早就滲透我們的生活~
anne
2020-03-14 at 下午 11:12之前覺得美股開戶麻煩,加上美金交易又要扣掉手續費之後,
投資的金額不大,所以一直遲遲未研究
看版主這樣分析之後,覺得是時間要好好研究一下美股了,謝謝!
Mr.RT
2020-03-15 at 下午 6:18其實開戶真的很簡單的~
之後再來跟大家好好分享一波!
林信仔
2020-03-15 at 上午 12:05美股最大的魅力就是可以買一股就投資自己喜歡或是熟知的公司,最近也開始研究美股了,感謝你的介紹^^
Mr.RT
2020-03-15 at 下午 6:18記得購買前要研究好是不是好公司喔!
walle4943
2020-03-15 at 上午 8:43好棒的文章!
美股跟台股的投資很不一樣
我自己也還在發掘中哈哈
謝謝版大的分享
Mr.RT
2020-03-15 at 下午 6:19慢慢來~一步一腳印的前進最重要!
Evelyn Hsu
2020-03-15 at 上午 9:00我一直一來都不敢投資美股,總覺得台股比較懂,不過看完分析,或許真的可以試試不同的投資方式了,謝謝分享
Mr.RT
2020-03-15 at 下午 6:21其實是各有優缺點~
但要記得永遠投資我們懂的東西!
不然就很像是投機了~對吧~
N.F.Y.H.
2020-03-15 at 上午 10:19最近因疫情關係常看到的熔斷機制原來是這個意思。^^
Mr.RT
2020-03-15 at 下午 6:23這是一種保護市場的機制~
同時也要保護投資人不要過度恐慌或樂觀~
我瘋媽咪寶貝
2020-03-15 at 下午 3:13介紹得好詳細,讓我更了解美股
謝謝版大
Mr.RT
2020-03-15 at 下午 6:24也謝謝你的觀看~很開心能幫上你的忙~
yiwensu
2020-03-15 at 下午 3:37美股真的比台股好入手,而且都是大家耳熟能詳的大公司!
Mr.RT
2020-03-15 at 下午 6:26對啊!讓我們一起成為好公司的股東吧!
avv
2020-03-15 at 下午 11:28我最近也在研究~感謝介紹
Mr.RT
2020-03-16 at 下午 9:07加油!希望你找到你喜歡的公司投資~
Cero
2020-03-15 at 下午 11:35最近有開始想進入美股,想買ETF,現在剛好遭遇熊市,以我長期投資的規劃來說,應該是個好時機
Mr.RT
2020-03-16 at 下午 9:08以長期投資來說,
現在的確是一個很好的時機點喔!
adam315148
2020-03-16 at 上午 12:10以我還是學生的身分還是想先從台股開始買起比較不會那麼怕,雖然美股也是有在學習當中!
Mr.RT
2020-03-16 at 下午 9:08慢慢來~找到自己喜歡跟安心的最重要喔!
anny
2020-03-16 at 上午 8:39以生活投資角度來看
最近美股大跌,跌的我心情很好
是正常的嗎 XDDD
Mr.RT
2020-03-16 at 下午 9:10我想應該很正常~
因為我的心情也很好XDDD
身為一個價值投資者!
能便宜的價格撿到好股票真的很開心~
老魚手寫財富
2020-03-16 at 下午 7:46美國股票真的要好好學習如何投資,有太多太多都是我們日常所需,我們不能沒有它,相對的真的是一種很好投資的項目之一,台股我個人認為風險值太大,資本額不大很容易被操盤,小戶要小心為妙,但是挑對存股,應該還有機會。
Mr.RT
2020-03-16 at 下午 9:10我也有同感,
對於新手來說~
投資在自己安心跟喜歡的好公司最重要了!
Lun
2020-03-16 at 下午 8:49不用一定要買到一張真的蠻方便的!
之後會想要上上看課程!
感謝版主介紹
Mr.RT
2020-03-16 at 下午 11:18真的可以去聽看看~
我聽了許多比較起來質感最好的單位~
一股一股開始買進好公司吧~
羅中中
2020-03-16 at 下午 9:05感謝版主詳細的介紹!最近也辦了etoro的帳戶了,想問版主etoro和TD差別?
Mr.RT
2020-03-16 at 下午 11:36TD就是一般的卷商,在去年還被美國最大的金融服務中心嘉信證券收購,這是一件1+1大於2的好事情,所以你在TD可以很安心的坐投資,而目前TD的美股交易費用都是0元,介面又淺顯易懂,重點還有股息再投資的功能,幫你快速產生複利,未來會詳細寫一篇文章針對TD的介紹。
Mr.RT
2020-03-16 at 下午 11:42但etoro我建議對他們有足夠的認識在考慮要不要使用他們的平台,截至2019年7月,統計在eToro平台上,有66%散戶投資者在CFD交易差價合約時虧損,等於每100名交易員中就有66人虧損,如果你是投資初學者,那麼有很大的機率會失敗,為什麼?因為『跟單交易』系統,如果跟單對象開的是高槓桿,新手卻不明白的話,很容易將自己暴露在高風險之中,特別最近美股又不停熔斷,我相信會有更多受害者,這是我不鼓勵新手使用etoro的其中一個原因而已,有興趣歡迎來信討論。
z1100zzz
2020-03-16 at 下午 9:33我也好想加入投資美股的行列~
可是一直不敢有所作為,畢竟身邊太多人因為玩股票玩到傾家蕩產了哈
Mr.RT
2020-03-16 at 下午 11:45其實如果對『投資』有足夠的了解,
投資也是可以很安全的喔!
台灣人投資普遍的心態偏向賺價差,
高頻率的買進賣出,風險就會相對比較高,
所以如果有一定程度的了解跟學習,
長期下來,獲利是絕對而且很可觀的!
Derek Chou
2020-03-17 at 上午 11:14蠻慶幸自己一開始就接觸美股,投資的公司也是日常生活中可以看到的品牌,可惜家人接觸的還是台股,剛好可以分享這篇給媽媽看!謝謝版主分享!
Mr.RT
2020-03-17 at 下午 3:28謝謝你的分享~
能幫到大家了解是作者最開心的事情了~
Richmaple
2020-03-17 at 下午 3:55美股真的超棒!最近大跌我也不擔心
Mr.RT
2020-03-18 at 上午 7:47對啊~這波大跌就跟大賣場特價一樣
只遺憾手上現金不夠多啊~~
Stella Cheng
2020-03-18 at 上午 12:37今年也開始要學習美股投資,非常謝謝你的分享!
又讓我學到基本的概念了:)
Mr.RT
2020-03-18 at 上午 7:47加油喔!今年開始投資很好的一年!
直接經歷了市場的大事件!
airnekao
2020-03-18 at 下午 7:14美股真的投資方便許多~~ 門檻也很低!
Mr.RT
2020-03-18 at 下午 8:29哈哈~真心不騙!~
XXY
2020-04-08 at 下午 6:51我是兩個都有投資,不過美股真的讓人比較安心^^
Mr.RT
2020-04-08 at 下午 6:57真的!投資自己熟悉的最實在了!
Reina黏黏生活
2020-04-08 at 下午 7:44看完文章好想試試看美股,台股常常只能跟著某某”概念股”去買,美股就能直接買喜歡的公司啦!
想請問熔斷機制是跌到20%就停止交易嗎?(還是跟第一次的熔斷%有關係??)
Mr.RT
2020-04-08 at 下午 8:09他有點像是階梯這樣,
下跌7%的時候就換暫停15分鐘~
接著會恢復市場運作,
除非下跌累積13%的時候又會暫停15分鐘!
接著又恢復市場運作,
如果又累積下跌共20%
這樣市場就會判定市場太恐慌,
於是當天會暫停交易。
Ryan
2020-04-12 at 下午 12:42說到這個我還沒買到迪士尼…
漫威迷到現在還沒有DIS真的太對不起自己了= =
Mr.RT
2020-04-12 at 下午 6:08快點跟進迪士尼XDD
最近股價很漂亮唷!
但購買之前還是要做好功課才行!
這樣未來才有機會…
一起去考察一下迪士尼電影拍得好不好XD
CHENYUCHUN
2020-07-01 at 上午 10:19我也是選美股
但迪士尼說真的目前還沒有想法
不過看完這篇 就覺得可以考慮看看
Mr.RT
2020-07-01 at 下午 8:07美股的市場真的很大~
也可以嘗試看看組一個自己的投資組合!
相信也可以幫你達到你想要的目標喔!